#5 匯豐銀行 公佈業績內容 _ 2090302

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匯豐少賺七成遠遜預期 少派息三成

萬眾期待的匯豐控股（00005）業績終於出籠，截至去年底止全年業績，股東應佔溢利57.28億美元（約446億港元），遠遜於市場預期，每股盈利0.47美元。第四季股息每股派0.1美元（約0.78港元），連同今年首三季合共派息0.54美元（約4.212港元），合共派息0.64美元（約5港元），對比即集團按年削減派息29%。

下半年業績「見紅」 虧損近20億美元

值得留意的是，匯豐於去年下半年業績「見紅」，錄得股東應佔虧損19.94億美元（約156億港元）。營業收益淨額亦大幅倒退67%至138億美元（約1076億港元）。

同時，匯豐再重演22年前的一幕，管理層在公布業績的同時，亦表示透過「12供5」（每12股供5股），集資125億英鎊元（約1377億港元），供股價為每股254便士（約28港元），較停牌前上周五的收市價56.95元折讓逾五成。

期內，匯豐的貸款減值及其他信貸風險準備為249.37億美元（約1941.85億港元），比2007年增加44%。單計去年下半年，則為148.79億美元（約1160億港元），比上半年增加約48%。

 

北美業務續虧蝕 棄匯融報

市場關注的北美業務虧損擴大，繼續成為匯豐唯一出現虧損的地區，拖累匯豐的業績表現。期內，匯豐在北美錄得155億美元（約1209億港元）虧損，包括個人理財業務的商譽減損準備106億美元（約827億港元）。集團解釋，去年第四季美國就業情況及經濟前景惡化，導致集團需要從資產負債表撇銷北美個人理財業務所有剩餘商譽之主要原因。

 

歐洲業務強勢持續 亞太續增長

歐洲業務方面，錄得利潤109億美元（約850.2億港元），按年增加26%，當中包括來自多項收購的利潤，以及本身債務所產生的公允值利潤。不過，由於環球銀行及資本市場業務有多項撇減，抵銷了部分利潤。

至於亞太其他地區業務，稅前利潤上升7.6%至65億美元（約507億港元）。當中，來自內地業務的貢獻大幅增加64%至3.19億美元（約25億港元）；印度的利潤上升近26%至6.66 億美元（約52億港元）；中東業務稅前利潤增加34%至17億美元（約133億港元）。

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匯豐以12供5集125億英鎊

匯豐（00005）宣布22年以來首度供股，以「12供5」的比例供股，發行50.6億股新股，集資125億英鎊（約1373億港元），是英國及香港歷來最大的供股計劃．供股價254便士（約28.1港元），較停牌前報價56.95港元折讓51%。每手400股將需出資4683元．

建議有待09年3月19日的周年大會通過。供股將令滙豐的資本比率增加1.5個百分點，即08年底的第一級資本比率則由8.3%提升至9.8%，核心股本第一級比率由7%提升至8.5%。

匯豐現時有近20萬名股東，管理層指出，當中有2至3成為香港股東．香港的供股部份將於3月12日除權，而供股計劃將導致多達已發行股本41.7%的新股被發行，股東若不接納供股，其股權將會被攤薄29.4%．

集團主席葛霖指出，「目前，滙豐擁有充裕的資本與流動資金，並具盈利能力。我們決意致力維持滙豐一貫的財務優勢，並以嚴謹的資產負債作為支持，維持貸存比率為83.6%。」

 

基金：消息公布股價或反彈

銀華基金管理黃瑞麒稱，匯豐短線股價後或出現反彈，因供股消息掃除部份不明朗因素；但如此大型集資活動，料為大市帶來壓力。不過，中長線投資者仍會有疑慮，供股等集資還會否陸續有來，而且減派息後亦會有部份對利息較敏感的機構投資者卻步。

至於機構投資者會否供股，他認為需先視乎管理層解畫，如何運用集資資金，於歐美的業務如何止蝕或減低成本，或任何前景預測，「否則一面一直流血，一面供血，仍然於事無補。」

 

折讓較預期大 或先沽後供

有基金經理表示，匯豐(00005)的供股價折讓達50%，較之前市場盛傳的30%為高，比較負面。他指亞洲銀行少有以如此大折讓供股，估計與匯豐及恒生業績均不大理想有關，短期將影響市場投資氣氛。他續指，不排除有持匯豐的基金因供股，而需先行沽售手上部份股份獲利，以提升現金水平，亦令大市增加沽壓。

另外一名退休金基金經理亦指，匯豐業績看來較預期差，而供股資金之大，亦會留意匯豐會否引策略股東入股。

匯豐指出，供股將強化滙豐的能力，以處理不明朗經濟環境影響及應付不可預見的事件，有助滙豐的財務優勢，掌握未來各種機遇。 滙豐又將第一級資本比率的目標幅度的上限，由9%提升至10%。

高盛及摩根大通為是次供股的包銷商．

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匯豐第4次中期息0.1美元

 

匯豐（00005）公布第四次股息為0.1 美元，全年派息合共0.64 美元，下跌29%，以英鎊計算下跌約15%。

2008 年股息總值為77 億美元。

 

09年首3次股息8美仙

匯豐表示，調低派息率，絕非輕率的決定，是已經慎重考慮當前的經營環境和兩個尚在深化中的不明朗因素，即金融市場波動加劇下所需的資本供應，以及視乎經濟周期調校的監管規定資本架構。

 

滙豐已經為09年首3次股息重訂基準，預計每股將派息8美仙，以反映供股後之已擴大普通股股本的影響、當前的營商環境，以及資本規定要求。滙豐會繼續視乎業務的長遠增幅而努力維持漸進派息的政策。

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摩通:匯控扣除供股效應 看40元

券商摩通，在考慮匯控(00005)的業績和供股效應後，將匯控的目標價從45元調低至40元。

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匯融結束消費信貸業務

 

自03年買入Household International，再改組為匯豐融資(下稱匯融)，匯豐於美國的探險終於要忍痛收縮，匯控宣布將結束美國匯豐融資旗下的消費貸款業務。

匯豐稱，將停止辦理消費貸款業務一切產品的貸款事宜。消費貸款分行辦事處(在美國稱為HFC及Beneficial)將盡快停止接受新貸款申請，而絕大部分分行在履行對客戶的承諾後，將隨即關閉。

匯豐在北美錄得155億美元虧損；當中包括個人理財業務的商譽減損106億美元。里昂及摩根大通事前預計，匯融的商譽減值為50億美元，高盛估計的31.6億元。

滙豐亦表示，在縮減現有應收賬款組合之同時，會繼續管理和追收有關組合的賬款，並會主動接觸按揭客戶，協助他們償還貸款，以期保留居所。

匯融在美國次按危機下損失慘重，機構股東Eric Knight就多次公開抨擊，匯控管理層未有妥善處理，並建議應盡早關閉當地業務。

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匯豐銀行 供股時間表：

 

 

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註: 數字只供參考, 如果我計錯請話我知, 等我修正

(未計費用項目)

供股預計表:

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除權前買 #5 正股, 套匯豐供股權, 實際成本計算表........

 

有些客戶想在除權前找機會買 #5 匯豐正股 , 值以套取匯豐供股權 , 用供股價 $28 買貨。

 

但正股甚麼價位買？ 平均 $28 供股貨之後 , 實際每股成平又是多少呢？？？      

唔好逐個逐個來問嘞！ 己請 Matthew 哥哥同我地做咗份表 , 自己慢慢研究吓 la ！

 

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今日加多一行可以睇下你個供股權如果於市場買賣時的大約價值 !

 

供股權參考價 -> 供股權將如股票般買賣

除權後理論價 減 28港元

 

匯豐供股時間表:

3月 11日 : 買入有供股權的控股份最後日期 3月 12日 : 供股除權日 3月 18日 : 去年第四季股息除息日 3月 19日 : 在英國舉行股東大會表決供股 3月 23日 : 供股權在港交所正式買賣 3月 31日 : 供股權最後一日可供買賣 4月 8日前 : 公佈供股結果 4月 9日 : 新普通股正式於港交所買賣

匯豐供股Q&A:

*供股權 當供股時便會定出供股除權日，正股股價在除權日開市前便會作出調整，股價應會下降，所減小的價值便在供股權身上，若不願意供股只須將供股權沽出即可，有些時侯正股被炒高，供股權便會被大幅上升，但大部份供股權於最後交易日都會有溢價出現，亦有小數股票之供股權是不上板作買賣的。 除權後股價 = (除權日收市價 x 供股所須股數) + (供股價 x 所供股數)) / (供股比例總數) 供股權股價 = (除權後股價 - 供股價) (理論) 以除權日收市價為: HK$ 40 除權後股價 = ((40 x 12) + (28 x 5)) / 17 = HK$ 36.47 供股權股值 = (36.47 - 28) = HK$ 8.47 (理論)

 

* 以 上 資 料 只 供 參 考 之 用

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匯豐期貨及期權調整安排